Stratégie or
Rééquilibrer un portefeuille avec de l'or : méthode pratique
Un portefeuille bien construit dérive avec le temps. Le rééquilibrage maintient l'allocation cible et capte la prime de mean-reversion.
Seuil de dérive typique
±20 % de la cible
Fréquence
Annuelle
Gain attendu
+0,4 %/an (rebalance bonus)
Méthode par seuils
Cible : 10 % d'or. Rééquilibrer quand la part réelle sort de [8 % ; 12 %]. C'est plus efficient qu'un rééquilibrage purement calendaire.
Fiscalité du rééquilibrage
Vendre de l'or pour rééquilibrer déclenche la TMP ou la plus-value. Préférer arbitrer via les flux entrants (apports neufs orientés vers la classe sous-pondérée) plutôt que par cession.
Questions fréquentes
Autres stratégies
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